Mengelola keuangan bisnis dengan baik adalah kunci untuk mempertahankan dan mengembangkan usaha, terutama bagi pelaku UMKM. Salah satu laporan yang paling penting untuk dipantau secara rutin adalah laporan arus kas. Untungnya, Anda tidak perlu menyusun laporan ini secara manual. Dengan menggunakan Accurate Online, proses membuat laporan arus kas jadi lebih mudah, cepat, dan akurat.
Abcpoins.com akan membimbing Anda langkah demi langkah dalam membuat laporan arus kas menggunakan Accurate Online, bahkan jika Anda baru pertama kali menggunakannya.
Apa Itu Laporan Arus Kas?
Laporan arus kas (cash flow statement) adalah laporan keuangan yang menunjukkan keluar-masuknya uang kas dalam bisnis selama periode tertentu. Laporan ini penting karena memberikan gambaran nyata mengenai:
- Seberapa besar dana tunai yang tersedia
- Kemampuan bisnis membayar kewajiban jangka pendek
- Sumber pendanaan dan penggunaannya
Secara umum, laporan arus kas terdiri dari tiga bagian utama:
- Operasi: Arus kas dari kegiatan bisnis utama, seperti penjualan dan pembelian barang.
- Investasi: Arus kas dari pembelian atau penjualan aset tetap atau investasi lainnya.
- Pendanaan: Arus kas dari aktivitas pendanaan, seperti pinjaman bank atau penyertaan modal.
Baca Juga: Pengertian Arus Kas dan Cara Menyusun Laporan Arus Kas
Mengapa Anda Perlu Membuat Laporan Arus Kas?
Membuat laporan arus kas secara rutin tidak hanya penting, tapi juga krusial bagi keberlanjutan bisnis Anda. Berikut alasan lengkapnya:
Mengetahui Posisi Kas Secara Real Time
Laporan arus kas menunjukkan berapa uang tunai yang tersedia saat ini. Hal ini membantu Anda menghindari pengeluaran yang melebihi kemampuan kas bisnis. Sehingga bisa melakukan prioritas keuangan yang lebih efektif.
Mendeteksi Potensi Krisis Likuiditas
Jika arus kas bersih negatif berulang kali muncul, Anda bisa segera mengambil langkah antisipatif sebelum masalah likuiditas menghantam.
Menjadi Dasar Pengambilan Keputusan Bisnis
Arus kas yang sehat memungkinkan Anda membuat keputusan strategis, seperti kapan waktu terbaik untuk ekspansi atau kapan harus memangkas biaya.
Meningkatkan Kepercayaan Investor atau Pemberi Pinjaman
Laporan arus kas yang rapi dan positif menunjukkan bahwa bisnis Anda sehat dan mampu mengelola uang, sehingga menumbuhkan kepercayaan pihak luar.
Menghindari Masalah Utang Berlebih
Dengan melihat seberapa besar kas bersih yang tersedia, Anda bisa menghindari pengambilan pinjaman berlebihan yang berisiko menjerat bisnis ke dalam utang.
Membantu Merencanakan Pengeluaran Secara Lebih Tepat
Anda dapat melihat kapan kas masuk dan keluar terjadi, sehingga bisa merencanakan pembelian, pembayaran tagihan, atau investasi dengan lebih bijak.
Menilai Kinerja Operasional Bisnis
Jika arus kas dari aktivitas operasional selalu positif, itu pertanda bahwa inti bisnis Anda berjalan dengan baik dan menghasilkan uang.
Persiapan Sebelum Membuat Laporan Arus Kas
Sebelum mulai membuat laporan di Accurate Online, pastikan Anda sudah:
- Mencatat seluruh transaksi secara lengkap (penjualan, pembelian, pembayaran, penerimaan).
- Mengklasifikasikan akun kas dan setara kas seperti rekening bank, kas kecil, e-wallet bisnis.
- Mengatur kategori transaksi agar sesuai dengan aktivitas (operasi, investasi, atau pendanaan).
Langkah persiapan ini penting agar laporan yang dihasilkan akurat dan bisa diandalkan.
Baca Juga: Waspadai 9 Kesalahan Menyusun Laporan Keuangan Bisnis
Langkah-Langkah Membuat Laporan Arus Kas di Accurate Online
Berikut panduan lengkap untuk membuat laporan arus kas:
Masuk ke Dashboard Accurate Online
Login ke akun Accurate Online Anda melalui browser, lalu pilih database perusahaan yang ingin Anda lihat laporannya.
Akses Menu Laporan
Di sidebar kiri, klik menu “Laporan”. Setelah itu pilih kategori “Keuangan”, lalu klik “Laporan Arus Kas”.
Memilih Menu Keuangan
Atur Periode dan Filter
Pilih periode laporan yang ingin ditampilkan, misalnya bulan ini atau kuartal lalu. Anda juga bisa mengatur filter seperti proyek, departemen, atau cabang.
Lihat dan Review Hasil
Accurate akan secara otomatis menampilkan laporan arus kas sesuai data transaksi yang telah Anda input. Pastikan semua data terlihat sesuai dan tidak ada nilai yang janggal.
Ekspor atau Cetak Laporan
Setelah yakin, Anda bisa langsung mengekspor laporan ke format PDF atau Excel. Anda juga bisa mencetak laporan langsung untuk arsip atau diserahkan ke pihak terkait (investor, bank, dll).
Cara Membaca dan Mengevaluasi
Memahami isi laporan arus kas sangat penting agar Anda bisa mengambil keputusan yang tepat. Beberapa hal yang perlu diperhatikan:
- Arus kas positif dari aktivitas operasi menunjukkan bahwa bisnis menghasilkan cukup uang dari kegiatan utamanya.
- Arus kas negatif dari aktivitas investasi bisa berarti perusahaan sedang berkembang (misalnya membeli aset baru).
- Arus kas positif dari aktivitas pendanaan biasanya muncul ketika ada dana pinjaman masuk atau penambahan modal.
Sebaliknya, arus kas negatif secara konsisten bisa menjadi sinyal untuk mengevaluasi strategi bisnis atau efisiensi operasional.
Keunggulan Membuat Laporan Arus Kas di Accurate Online
Mengelola arus kas dengan baik sangat penting, namun menggunakan Accurate Online akan membuat proses ini jauh lebih mudah, cepat, dan akurat. Berikut beberapa keunggulan utama yang ditawarkan Accurate Online dalam pembuatan laporan arus kas:
Pembuatan Laporan Otomatis dan Real Time
Accurate Online secara otomatis mencatat setiap transaksi yang Anda input dan mengintegrasikannya ke dalam arus kas. Anda tidak perlu menyusun laporan manual, sehingga lebih hemat waktu dan minim kesalahan.
Integrasi Langsung dari Modul Transaksi
Setiap aktivitas bisnis yang Anda catat seperti penjualan, pembelian, pembayaran utang, atau penerimaan piutang—langsung tercermin di arus kas tanpa input ulang. Hal ini membuat laporan Anda lebih akurat dan ter-update.
Mudah Dipahami, Bahkan oleh Pemula
Antarmuka Accurate Online dirancang user-friendly. Laporan arus kas ditampilkan dengan visual yang jelas dan terminologi yang mudah dimengerti oleh pengguna awam sekalipun.
Analisis Arus Kas Langsung dari Dashboard
Anda bisa melihat ringkasan arus kas secara langsung di dashboard utama Accurate Online, termasuk tren kas masuk dan kas keluar, sehingga Anda bisa langsung tahu kondisi keuangan bisnis hari ini.
Menampilkan Data Historis Secara Lengkap
Accurate Online menyimpan histori arus kas bisnis Anda. Ini memudahkan Anda melakukan analisis tren kas jangka panjang dan membandingkan performa keuangan antar periode.
Mendukung Pengambilan Keputusan Cepat
Dengan laporan yang tersaji secara otomatis dan akurat, Anda bisa langsung mengambil keputusan bisnis berbasis data keuangan aktual—seperti menunda atau mempercepat pembayaran, ekspansi, atau pembelian barang modal.
Mencegah Kesalahan Input Manual
Risiko kesalahan perhitungan karena penggunaan spreadsheet manual bisa dihindari. Sistem Accurate Online menghitung dan menyusun laporan berdasarkan input transaksi secara sistematis.
Tersedia di Mana Saja dan Kapan Saja
Sebagai software berbasis cloud, Accurate Online memungkinkan Anda mengakses laporan arus kas kapan pun dibutuhkan—baik melalui laptop, tablet, maupun ponsel.
Dapat Diunduh dan Dicetak Kapan Saja
Laporan arus kas bisa diunduh dalam format PDF atau Excel untuk kebutuhan presentasi ke manajemen, mitra bisnis, atau lembaga keuangan yang membutuhkan bukti keuangan perusahaan.
Terintegrasi dengan Laporan Keuangan Lainnya
Laporan arus kas di Accurate Online tidak berdiri sendiri. Anda bisa langsung menghubungkannya dengan laporan laba rugi, neraca, dan laporan perubahan modal, sehingga menghasilkan analisis yang lebih menyeluruh.
Tips Menjaga Arus Kas Tetap Sehat
Arus kas adalah “nyawa” sebuah bisnis. Meski keuntungan terlihat besar di laporan laba rugi, jika arus kas bermasalah, bisnis bisa lumpuh. Berikut adalah tips praktis untuk menjaga arus kas tetap sehat:
Pisahkan Keuangan Pribadi dan Bisnis
Salah satu kesalahan paling umum UMKM adalah mencampur uang bisnis dan uang pribadi. Hal ini membuat arus kas sulit dilacak dan keputusan keuangan menjadi tidak akurat. Gunakan rekening terpisah dan catat semua transaksi bisnis secara rapi.
Buat Proyeksi Arus Kas Bulanan
Perkirakan pemasukan dan pengeluaran setiap bulan agar Anda bisa mempersiapkan dana cadangan bila ada kekurangan kas. Dengan Accurate Online, Anda dapat melihat tren pengeluaran dan pemasukan untuk membantu membuat proyeksi yang lebih realistis.
Tingkatkan Kecepatan Penagihan Piutang
Terlalu lama menunggu pembayaran dari pelanggan bisa membuat arus kas seret. Buat sistem penagihan yang jelas, seperti tenggat waktu invoice, pengingat otomatis, dan diskon untuk pembayaran lebih awal.
Kendalikan Pengeluaran Operasional
Lakukan evaluasi rutin terhadap biaya tetap dan variabel. Cek apakah ada pengeluaran yang bisa dihemat tanpa mengorbankan kualitas operasional. Misalnya, pindah ke pemasok yang lebih murah atau menggunakan sistem digital yang lebih efisien.
Sediakan Dana Darurat Bisnis
Seperti keuangan pribadi, bisnis pun perlu dana darurat. Simpan sebagian arus kas positif sebagai cadangan agar Anda siap menghadapi pengeluaran tak terduga seperti mesin rusak, krisis ekonomi, atau pelanggan besar yang gagal bayar.
Optimalkan Manajemen Stok
Stok yang terlalu banyak bisa menyerap kas, sementara stok terlalu sedikit bisa menghambat penjualan. Gunakan sistem inventori yang terintegrasi (seperti Accurate Online) agar pengadaan stok sesuai kebutuhan aktual.
Tunda Pengeluaran yang Tidak Mendesak
Jika kondisi kas sedang ketat, tunda pengeluaran yang tidak urgent seperti pembelian peralatan baru atau renovasi. Prioritaskan kebutuhan operasional harian dan kewajiban jangka pendek.
Negosiasikan Syarat Pembayaran dengan Pemasok
Coba negosiasikan termin pembayaran yang lebih fleksibel agar Anda tidak harus membayar di awal, misalnya net 30 atau 60 hari. Ini bisa memberi waktu lebih bagi kas bisnis untuk bergerak.
Pantau Arus Kas secara Rutin
Jangan hanya mengandalkan laporan akhir bulan. Pantau arus kas mingguan, atau bahkan harian, agar bisa mendeteksi gejala masalah lebih awal. Accurate Online menyediakan dashboard interaktif untuk memantau arus kas real-time.
Kesimpulan
Laporan arus kas adalah alat penting untuk memantau kesehatan finansial bisnis. Dengan Accurate Online, proses membuat laporan ini menjadi lebih mudah, cepat, dan bebas dari kesalahan input manual. Anda bisa fokus menjalankan dan mengembangkan bisnis, sementara Accurate mengurus data keuangan Anda.
